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网贷行业一周大事件121

2020-02-15 14:33:23来源:励志吧0次阅读

贷行业一周大事件(12.1

本周,贷圈掀起一阵腥风血雨,首先是国有大行正副行长卖理财基金,出现兑付困难后,被查出是里外勾结,合谋庞氏。12月3日晚间,e租宝深圳代销公司被****带走40余人去做调查,各种讨论一时间甚嚣尘上。三M社区被报出系统冻结资金,难道与近期连番被扒皮有关?天眼社区友再次发帖爆出红岭创投出现坏账,年底坏账那么多,风控到底肿么做?

一、国有大行陷6亿理财基金黑幕,正副行长合谋庞氏骗局

11月24日下午13点,一起由某国有行成都滨江支行(文中简称滨江支行)代销的,涉案金额达到6.7亿元的华融川镁矿业基金理财案件在四川省成都市锦江区人民法院第一法庭开审。

据悉,2012年开始,由某国有行成都滨江支行的下设20余个点的客户经理推荐购买华融昕正矿业基金、华融川镁矿业基金、衡纬富强矿业投资基金等三款基金理财产品,门槛100万元起,最多的投入4800余万元,客户经理承诺到期了,实际控制人秦秀川会以18.45%的溢价回购,也就是说,年利高达18%。到了2014年,川镁矿业基金、衡纬富强矿业投资基金爆发兑付危机,110多名受害最终涉及金额超过4亿元。

警方的逮捕行动显示,这起案件中,某国有行成都行与基金发售方内外勾结,最终坑损储户利益,银行的风险管控形容虚设。11月24日,设计了川镁矿业基金等三只投资基金理财产品骗局的嫌疑人秦秀川、张朝晖、蒋纬奇三人同堂共审,公诉人的起诉罪名是涉嫌非法吸收公众存款。

二、e租宝被****突查,朋友圈被刷爆

12月3日下午18:00左右,有自媒体报出互金平台

e租宝被****突查,40余人被警方带回调查,疑涉嫌非吸自融等问题。12月3日晚间11点左右,e租宝发表公告称代销公司配合警方调查员工已全部返回,为警方例行检查,之后e租宝发布公告:“e租宝关于络恶意传闻的声明

。“紧接着发布关于”e租宝络恶意传闻的最新声明。“短短几天,该事件血洗朋友圈,引发行业大讨论。

天眼专栏作家金融魅丽认为,e租宝之所以被“千夫所指“,无外乎以下三大原因:一是被质疑资金池,因为平台交易量非常大,但是至今没有对资金进行存管。二是被质疑自融, e租宝是安徽钰诚控股集团旗下子公司,也与安徽钰诚融资租赁有限公司关系密切,而e租宝的主要项目来自于钰诚租赁。三是被质疑发布假标,部分借款企业工商信息无法查到。

当然,e租宝被调查事件真相还有待调查。但资产荒、坏账飙,P2P的寒冬已经到来,更凶猛的洗牌就在眼前,这次洗牌的将会是更大规模更具知名度的平台。谁会是第一个倒下的大平台,这可能是P2P行业的第一张多米诺骨牌。

三、MMM系统所有奖金冻结,庞氏骗局即将崩盘?

据3M系统内部最新通知显示,自2015年12月1日至2月15日系统内所有奖金将会被冻结,直至2月15日系统将逐步解冻。

此前3M社区在宣传资料上经常这样介绍自己:不是投资项目,不是虚拟货币,也不是金字塔模式,它仅仅是一个陌生人互相帮助的社区。社区里的人,没有层级,没有先后,人人平等。目前,这些同名站均宣称自己才是真正的3M中国站,其他的均为高仿。

有业内分析师认为,任何旁氏骗局,总归有崩盘的一天,只是时间长短而已。当流入的资金不足以维持庞氏骗局的运转之时,崩盘也就随之而来。现在社会及媒体对3M互助金融社区的关注越来越多,让越来越多的人意识到其中的巨大风险。这样,参与其中的人和资金势必将逐步减少,从而导致这一庞氏骗局运转的难度越来越大,直至崩溃。现在3M冻结账户奖金,很可能意味着此庞氏骗局的运转遭到了困境,资金难以满足参与者的提现需求。因此跑路的可能性也极高。

四、天眼社区爆料:红岭再现大额坏账

12月4日,据贷天眼社区用户“命里有财”爆料,红岭创投再现6000万坏账。爆料称:贵州2号项目楼盘停工半年,负责人跑路,办公室售楼部大门紧闭,还称该项目方已几个月未付投资人收益,全是红岭垫付。

红岭创投官显示,该项目公司位于贵州省某州,成立于2012年,注册资本3,000万元,主营房地产经营开发。项目于2015年5月27日发布,借款期限为24个月,借款年化利率为17.5%。红岭创投发生坏账已经不是新鲜事了,据不完全统计,这已经是第5回了。如此频繁地报出大额坏账,业内人士一直在质疑红岭的大单模式是否行得通。

此前,红岭创投董事长周世平曾宣布为抵御坏账,红岭将上调风险备用金的计提比例,同时加强内部反腐。

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